はじめての方へ｜株主優待×ふるさと納税スタートガイド

はじめに

こんにちは、優待マムです。
このブログでは、ふるさと納税や株主優待を活用した「ちょっとお得な暮らし」を発信しています。

「ふるさと納税ってお得らしいけど難しそう…」
「株主優待ってお金持ちの人がやるものじゃないの？」

私も最初はそう思っていました。

でも実際に始めてみると、家計の助けになったり、普段は買わないちょっと良いものを楽しめたりと、暮らしが少し豊かになりました。

このページでは、ふるさと納税と株主優待をこれから始める方向けに、最初の一歩を分かりやすくまとめています。

ふるさと納税は、自治体へ寄付をすると返礼品がもらえる制度です。
条件を満たせば、実質2,000円の負担で利用できます。

ふるさと納税は、株式投資のような値動きがなく、生活に使える食品や日用品を選びやすいのが魅力です。楽天ふるさと納税や各ふるさと納税サイトから申し込みできるので、最初の一歩としても始めやすいと思います。

我が家では、お米・お肉・果物・日用品など、普段の暮らしで使いやすい返礼品を選ぶことが多いです。

ただし、少人数家族の場合は、

「量が多すぎて冷凍庫に入らない」

という失敗もあります。

返礼品を選ぶ時は、お得さだけでなく「使い切りやすいか」も大事だと感じています。

株主優待は、企業の株を保有することで、商品・商品券・カタログギフトなどがもらえる制度です。
ただし、株式投資なので元本割れのリスクがあります。

我が家では、無理のない範囲で長期保有しながら、優待や配当を楽しむスタイルで続けています。

株主優待の魅力は、やっぱり「届く楽しみ」があること。
配当金は数字で受け取るものですが、優待は実際に商品や優待券が届くので、暮らしの中で楽しみやすいです。食品や日用品、美容商品、百貨店割引など、家計に役立つ優待も多くあります。

株価だけを見ていると不安になることもありますが、優待があることで投資を楽しく続けやすいと感じています。

我が家では、美容商品系や百貨店割引系、カタログギフト系の優待を中心に楽しんでいます。
例えば、

コタ・ミルボン・ポーラなどの美容商品系。
大丸・高島屋などの百貨店割引系。
ヒューリック・ヤマハ発動機などのカタログギフト系などです。

実際に届いた優待は、写真付きでレビュー記事にまとめています。

我が家では、株主優待やふるさと納税の返礼品をあわせて、年間40個以上楽しんでいます。
食品、日用品、美容商品、百貨店優待など、家計に役立つものを中心に選ぶことが多いです。
ただ「たくさん届けばいい」というより、少人数家族でも使い切りやすいか、暮らしの中で本当に活用できるかを大事にしています。

このブログでは、実際に届いたものを中心に、良かった点だけでなく「少人数家族には量が多かったかも」と感じた点なども正直に残していきます。

株式投資なので、元本割れのリスクはあります。
だから私は、生活費を使って無理に投資するのではなく、無理のない範囲で長期保有を意識しています。株主優待は楽しい制度ですが、「優待があるから絶対に安心」というわけではないので、企業の業績や財務面も見るようにしています。

収入がある方なら、多くの場合ふるさと納税を利用できます。
ただし、控除上限額は年収や家族構成によって変わります。
申し込み前に、ふるさと納税サイトのシミュレーターで確認するのがおすすめです。

ふるさと納税も株主優待も、最初の一歩が一番ハードルが高いです。
でも始めてみると、家計の節約やちょっとした楽しみ、将来への資産形成につながると感じています。
このブログでは、我が家で実際に利用した返礼品や優待品を中心にレビューしています。

まずは気になる記事から読んでみてくださいね☺︎